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深度丨“00后”收割5个亿后跑路?!实探爆雷后的“茶叶华尔街”:投资客依旧疯狂,监管部门揭示风险

(原标题:深度丨“00后”收割5个亿后跑路?!实探爆雷后的“茶叶华尔街”:投资客依旧疯狂,监管部门揭示风险)

饮茶,自古是一件风雅事,但近期广州芳村“昌世茶”的爆雷却揭开了茶叶的另一面——“金融茶”。

芳村,作为全国最大的茶叶专业批发市场和集散地,多年来它还有着另一个响亮的名称——“茶叶华尔街”。这一名字的由来并不复杂,因为在芳村,向来都有两种茶叶:一种是用来喝的茶叶,一种则是用来炒的“金融茶”。

走在芳村大大小小的茶叶市场之中,证券时报记者发现,“投资”“收藏”“回收”等字样不断出现在一些茶叶店招牌上。这也表明,茶叶在芳村早已成为一个全新的投资理财门道,有人借此一夜暴富,有人倾家荡产……

(芳村茶叶市场中,不少店铺招牌都有“投资”“收藏”等字样。吴瞬/摄)

“‘昌世茶’的爆雷在芳村是史无前例的。近些年在芳村跑路的品牌很多,‘昌世茶’在今年也不是第一家,只是影响没那么恶劣而已。”在一位参与“昌世茶”炒作的茶商看来,炒茶与炒股并无区别。

随着“昌世茶”的烟雾渐渐散去,芳村正在恢复平静,新的“昌世茶”却在暗自生长、酝酿。

回归平静的芳村

12月初,“‘00后’收割5亿元后跑路”“5万元一夜间跌到3000元”“众多茶商围堵‘昌世茶’门店”……这一串串令人震惊的数字,揭开了芳村“金融茶”的冰山一角,也让很多人第一次意识到,普普通通的茶叶价格居然也能高达数万元,甚至在以数亿元的规模进行交易、买卖。

“昌世茶”的爆雷事件并不复杂。今年9月,一位“00后”的潮汕小伙在芳村打造了一款名为“昌世茶”的新普洱茶品牌,在行内不断通过口口相传扩大宣传,还邀请了明星助阵,“昌世茶”一下子在芳村火了起来。

(“昌世茶”在茶叶市场中设置的横幅广告。吴瞬/摄)

在爆雷前,“昌世茶”一共发布了5款产品,以其中一款“昌世天下”为例,行情价从9月1日的每提(357克/片,7片/提)3万元上涨至10月15日的每提6.5万元,“昌世茶”的茶品吸引了从业者的眼球,那位“00后”的潮汕小伙也一度被称为“茶界少帅”。

在相关的茶交易平台上,充斥着对“昌世茶”的赞美,一份发布在10月9日的评论就写道:这款茶的好,相信已经成为市场共识,从上市之初的35000元到现在的53000元,如果不是茶品的价值被认可,不可能在短短一个月就得到这样的成绩,结合近期“高烧不退”的交易热度,这款茶的积极行情还在蔓延,不少茶友也都在等待机会……

但没想到的是,这位“茶界少帅”完全不讲“武德”,“金融茶”在芳村爆雷并不少见,但往往整个炒作周期会持续一两年,但没想到这次的周期仅有3个月,不少参与“昌世茶”炒作的茶商瞬间被这一操作打懵了。芳村的一位茶商告诉证券时报记者:“我们很多茶商和加盟商在11月底的晚上都还在打款给他们,结果他们第二天就跑路,也不做任何回收,眼睁睁看着我们5万多元买的茶,最后(价值)只剩下3000元。”

随后即12月初,众多茶商围堵“昌世茶”门店的一幕在各大社交媒体上疯传,芳村“金融茶”“茶叶华尔街”等名号开始响遍全国。

随着“昌世茶”爆雷引发的烟雾渐渐散去,证券时报记者在近期实地探访了芳村和“昌世茶”门店所在的古桥茶街:偌大的芳村茶叶市场人并不多,古桥茶街更是颇为冷清,“昌世茶”门店也早已被塑料布整体遮住。对此,现场的一位茶商表示:“主要是这个事影响太坏了,前面几天每天都有很多人和自媒体过来拍照、打卡,为了避免麻烦,市场管理处就把‘昌世茶’门店给遮了起来。”

(“昌世茶”门店已关闭,当地市场用塑料布将店铺遮挡了起来。吴瞬/摄)

在“昌世茶”事件热度下降后,芳村的茶叶市场也恢复了平静,但茶商们也普遍反馈,今年的茶叶生意很难做,不少茶商的正常生意都断崖式下跌。当地一位茶商刘鹏(化名)就告诉记者:“茶叶是一个非必需品,有钱时很多人就会多喝茶、喝好茶,但现在不太景气,茶叶更不好卖。尤其是现在电商发达,散客基本都在网上买茶叶,前几年偶尔还会有散客过来,但这几年基本都没有散客了。我的生意今年下降了70%到80%,每个月还有一万多元的房租等硬性支出。”

不过,极为讽刺的一幕是,古桥茶街的一条巷子中还张贴着一条“传世好茶选昌世”的巨幅广告,但在广告的下方,就是当地街道拉的一条反诈防骗横幅:“保持一颗平常心,高息投资‘诱饵’不动”,其中的“诱饵”二字分外惹眼。

(“昌世茶”在茶叶市场中设置的广告。吴瞬/摄)

茶商:炒茶跟炒股没区别

在走访多位茶商后,记者发现在芳村有着完完全全不同的两类商户:

一类是视“金融茶”为洪水猛兽的茶商,数十年如一日就靠买茶卖茶为生,所售茶叶价格多在数十元至数百元间;

一类则是认为“金融茶”存在即合理,在正常经营茶叶生意的同时,兼职炒作“金融茶”赚钱,还有一些人则是专职炒茶。

“我们跟那一帮炒茶的就是井水不犯河水,我也从来不相信一夜暴富那一套,老老实实做事、本本分分做人。”老陈是一个潮汕人,他们夫妻二人在芳村经营茶叶店已有近二十年时间,这些年他们夫妻从未参与过“金融茶”炒作,也从来都不去打听“金融茶”相关的事。

刘鹏则是属于第二类茶商,他的门店就在“昌世茶”门店的正对面。他告诉记者,他这一次也购买了十几万元的“昌世茶”,在爆雷后也很干脆认赌服输,以4000元到6000元一提的价格把手里的“昌世茶”卖掉了。

对于“金融茶”,刘鹏认为存在即合理,什么产品是用来炒的,什么产品是用来喝的,大家都很清楚,炒茶跟热门的炒鞋、炒酒并无区别。本次“昌世茶”爆雷后,相当大的舆论都认为参与炒作的茶商是活该,对此刘鹏也并不避讳:“正常,我们看得很透,确实是活该,你参与炒作当然就有赚有亏,这个本身没有对错。”

不过,另一位参与“昌世茶”炒作的茶商陈丽(化名)则对舆论上认为他们活该的观点极为愤怒。陈丽也是在高点买入“昌世茶”被套,她表示:“我不是说我一定是受害者,但是我周边的人确实受害的很多,他们肯定就是有预谋来做这个局。现在外界可能都认为茶叶市场老板都比较有钱,现在有人盯着他们的钱也是很正常的。如果有人是有预谋去做这个事,他们就应该受到法律的制裁,而不是反过来指责我们这些受害者。”

对于炒茶过程中是否涉及到赌(运气)的问题,刘鹏认为,炒股也一样是在赌。“其实这个跟股票定义都是差不多的,你炒股票还没看到东西,但炒茶至少还有现货,其实都是差不多的。”

“普洱茶跟其他茶不一样的是,普洱茶越陈越香,经过时间沉淀后,一些十几、二十年的老茶稀缺性就跟茅台一样,大家炒的也就是这个稀缺性。”刘鹏表示,与白酒类似,某知名普洱茶品牌就像是茶叶中的“贵州茅台”,参与炒作的人数众多,品牌影响力大,价格稳定、波动小;而“昌世茶”就像是茅台镇上的另外一些酒,也有人参与炒作,同时价格波动更大,赚钱亏钱的概率也更大。

“如果你们非要认为这就是赌,我也无法跟你解释。”陈丽则直截了当地说。

交易平台助推“金融化”

说到“金融茶”的起源,永远离不开的一个话题即是吴远之及其创建的大益茶。据了解,将普洱茶作为投资的现象,大致是从2006年开始出现苗头,到2013年左右达到顶峰,再到今天的十几年间,“金融茶”不断爆雷、不断暴涨。尤其是在2008年前后,大益茶在全国推出了1000多家专营店,采用高调包装、限量配货等手段,将号字茶系列普洱茶打造成奢侈品,同时在行业内不断向外界灌输“普洱茶越陈越香”、老茶比新茶贵的观念,由此带来显著的增值空间,这也成了普洱茶金融属性的根本所在。

除了对现货茶的炒作,“金融茶”还发展出了期货市场。在期货模式下,只要有货单,就可以找茶商缴纳定金,但不做实际交易,等茶叶价格攀升后,由上一个茶商再卖给下一个茶商,如此循环往复、“击鼓传花”。其中,当然也免不了“自己卖,自己买”的抬价手法,导致普洱茶的价格暴涨暴跌,“金融茶”的名声也由此而来。

甚至在芳村的一处茶叶市场中,证券时报记者看到,该市场在一块宣传栏上也明确写道:“支持建立电子交易平台,创新茶叶拍卖、引入直播新业态搭建网络平台经济、期货等交易模式……”

目前,无论“金融茶”本身是否合理,经过多年发展,“金融茶”在芳村已形成了一个完整的产业链或者说炒作链:从茶叶的源头厂家、到各大茶叶品牌,到为数众多的经销商、加盟商,再到数量更为庞大的散户买家群体,以及不时出现的茶托等各种中间角色,构成了炒作“金融茶”的主体。

在这一产业链之中,还有一个极为关键的角色——行情交易平台。据芳村的茶商们介绍,目前在芳村有数家专门跟踪各类茶叶品牌价格走势的行情交易平台——每一种茶叶都有如同股票代码一样的编号,输入编号或名称就能实时跟踪相关产品的价格涨跌、行情走势,每天上涨多少、每月上涨多少,跟股票行情软件几乎一模一样。

同时,这些平台还能给炒家们提供互动交流、交易的模块,“找茶”“出茶”的买卖双方都能十分顺畅地查看产品涨跌以及寻找到交易对手。甚至交易平台上还能看到不少对一些新品牌或一些“金融茶”的介绍、行情趋势分析等众多内容。

这些平台还有一个关键的功能是,为交易双方提供了“严格验货、正品鉴定、专业仓储”服务,这一服务完全打消了“金融茶”交易中的不确定性和信任度问题,极大地促进了“金融茶”交易的兴起。

一位经常使用相关平台的芳村茶商告诉记者:“平台上面的信息还挺准确的,一般都是他们的业务员在市场上跑来跑去了解、收集相关产品的成交价格,所以他们的价格信息是一个十分不错的参考价,真实性也挺高。”

不过,需要注意的是,在这些平台上,也充斥着大量针对相关产品的“吹捧言论”,如前文所述对“昌世茶”的单方面吹捧等等。因此,陈丽对这些平台也充满了怨气:“我们觉得他们的信息也是有很多可操控性的,人家(平台)赚了钱给老板说好话也很正常。”

行走在法律边缘

在“金融茶”这一场击鼓传花的大戏中,一旦稍有不慎就可能万劫不复,“昌世茶”爆雷的教训已极为深刻。

“据我了解,在这次‘昌世茶’的炒作过程中,有人拿2000多万元真金白银投进去,几百万元规模参与其中的人就更多了。在资金来源上,他们有的是用自有资金,有的是跟亲戚朋友凑的,还有人则是套现信用卡和刷网贷的钱做投资,这部分人可能最惨了。”芳村的一位茶商说。

但在遭遇这些骗局后,茶商往往“维权”艰难。上述茶商表示:“针对操盘方目前是很难立案、定罪的,因为他们不会留那么明显的把柄给你。在参与炒作的过程中,相关操盘方也越来越聪明,不会明面承诺回购、保价等,往往会通过其他方式来为自己‘增信’,而且还有茶托来哄抬价格,在芳村这种氛围下,你很难控制自己不去参与。但归根究底,这些行为多多少少会跟非法集资、诈骗沾边。”

对此,浙江百和律师事务所专职律师蒋华勤表示,在这场“金融茶”的炒作“游戏”中,如果没有爆雷,参与者只要遵守“游戏”的规则,应该是民事法律意思自治原则所允许的。如果“游戏”操盘者违反游戏规则,造成其他参与者实际损失,其他“游戏”参与者索赔的话,可能要承担赔偿损失的民事法律责任。“游戏”失败,导致参与者血本无归(即通常所说的爆雷),那么要看操盘者的主观故意以及资金流向来判断案件的性质,可能涉嫌非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪。

“针对这类案件,我个人倾向涉嫌集资诈骗罪。因为‘游戏’操盘者一开始就是以非法占有他人钱财为目的来操作的,压根就没有让投资者获得回报或得到清偿的打算。‘游戏’的最终结果就是全体或部分参与者血本无归。如果所获资金是用于挥霍的话,那就完全符合集资诈骗罪的所有构成要件。”蒋华勤说。

不难发现,无论操盘方将茶叶包装得多么华丽,在整个“金融茶”的交易环节中,无可避免地会触及一些法律红线或灰色地带,甚至开始不断向更大范围蔓延。

一位在深圳工作的王女士就告诉证券时报记者:“我朋友前段时间就让我参与交易‘金融茶’,我也不懂其中的套路。大致是我朋友要去买一款‘金融茶’,但她资金不太够,我出3万元参与其中,持有大概半年时间,到期后把茶叶按约定价格卖出,预计我能得到收益1万元,高出的部分与我无关。而且他们说这款茶的庄家实力雄厚,绝对不会爆雷跑路。但我估计,一旦爆雷,我这笔钱肯定是拿不回来了。”

在这一背景下,监管部门也多次披露“金融茶”风险。

2021年下半年,广东、云南等多地监管部门与茶叶行业协会均发布文件,提示金融茶产品风险,指出“金融茶炒买方式和价格泡沫次生风险极大”。

2023年6月30日,云南省西双版纳州召开“整治普洱茶‘金融茶’乱象”专题座谈会,痛斥“金融茶”乱象危害大、影响深,损害消费者利益,破坏市场流通秩序。

2023年10月,福建省发布了关于防范以“金融茶”“理财茶”等名义实施非法集资的风险提示。

12月6日,广州市荔湾区也发布了《“金融茶”“理财茶”?赌局陷阱!》的文章,里面提到个别茶企打着销售高端茶叶的名义,承诺一定期限后以本金加利息的方式予以回购,以骗取非法利润。

但可惜的是,近些年来“金融茶”爆雷屡见不鲜,部分炒家赔得血本无归,但依然有大量的人乐此不疲地参与其中。刘鹏坦言:“金融茶的炒作,一方面是操盘方钻法律漏洞,另一方面则是利用人的贪性。从受害者而言,有些可能也明显知道他们会出事,但一路看着飞涨的茶叶价格,你很难不心动不参与进去。”

事实上,“昌世茶”的爆雷并非终局。在芳村,还有一幕正在上演的大戏:有人正在用“地板价”收购“昌世茶”,寄望着“昌世茶”卷土重来、东山再起……而在“金融茶”乱象下,“昌世茶”的爆雷并非第一个,也绝非最后一个,在相关交易平台上,数十个茶叶品牌依然活跃其中,下一个“昌世茶”也正在暗自生长、酝酿。

校对:高源


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